Как получить, активировать и использовать карту Монобанка

Обновлено 26.10.2023

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Уже прошло несколько лет, как на просторах Украины появился новый банк под названием Монобанк…
Пакет Монобанка, который вы получаете на руки

Многие уже получили черную карту и пользуются ею наравне с картой Приватбанка. Но не все.
Давайте посмотрим сегодня на процесс ее получения и регистрации. Насколько это сложно. Или нет?

Короткая справка:

Monobank — розничный продукт АО «Универсал Банк», который сделал ставку на мобильное приложение и не имеет своих отделений, банкоматов и прочей инфраструктуры.

А зачем нам Монобанк?

Сразу возникает вопрос: А зачем?
Чем этот банк лучше того же Привата, у которого и отделений, и банкоматов достаточно много, система уже отлажена, и большая половина страны имеет карты этого банка.
Есть вот такие доводы:

  • Всегда полезно иметь карту еще одного банка, на случай, если ваш основной захочет провести «профилактику системы» или просто произойдет какой-то системный сбой. Пусть даже кратковременный. Особенно, если вы находитесь вне пределов страны
  • Один из самых низких процентов за снятие наличных — всего 0,9%
  • Интересная программа кешбэка с неплохими процентами, особенно, если вы пользуетесь своими средствами
  • Оплата за телефон, коммунальные платежи и прочее без комиссии
  • Хорошая (человеческая!) техническая поддержка. По крайней мере, пока

Скачиваем приложение и регистрируемся



Первое, что надо сделать — это скачать приложение.

После установки находим значок приложения на рабочем столе и запускаем его:

Иконка приложения на телефоне

На начальной странице после приветствия нажимаем кнопку «Начать» и переходим к шагу, где необходимо ввести свой контактный номер телефона.
Это не обязательно должен быть телефон, на который вы установили приложение. Главное, чтобы он мог принимать СМС, которые периодически вам будет отправлять Монобанк.

Ввод контактного номера при регистрации в приложении

Вводим свой контактный номер. Не обязательно стоящий на смартфоне

На указанный телефон приходит четырехзначный код, который необходимо ввести, чтобы двигаться далее.

На следующем шаге, если вы использовали партнерскую ссылку от знакомого или просто хорошего человека, вы увидите имя этого человека:

Партнер, по ссылке которого вы загрузили приложение Монобанк

Если вы загрузили приложение по партнерской ссылке, то увидите своего «партнера»

Теперь у нас осталось всего три шага до заветной цели, о которых нас информирует следующая страница:
Необходимо:

  • Сфотографировать документы
  • Заполнить короткую анкету
  • Выбрать, как вы получите карту — через курьера или придете за ней сами

Итак, достаем паспорт из шкафчика или сумки, если вы ходите с ним покупать спиртное, и делаем снимки страниц, на которые указывает приложение.

Изначально надо внимательно посмотреть на свой паспорт: если он «старого» образца, то нажимаем пальцем на верхнее окно, если это ID карта, то на нижнее:

Выбираем, какой у нас паспорт

Старый паспорт — нажимаем верхнее окно…

У нас был паспорт-книжечка, поэтому делали фото четырех разворотов:
1-2, 3-4, 5-6 страниц и страницы с последней пропиской, а также идентификационного кода.

Фото приложение делает само. Нажимать на кнопки дрожащими от волнения руками не надо. Просто нажмите ссылку «Сделать фото» и совместите квадрат с контурами разворота паспорта или ай-ди карты.

Если у вас уже есть готовые фото, то можно просто загрузить их из галереи, нажав на ссылку внизу экрана.

Делаем снимок страниц паспорта

… и делаем фото указанных страниц. Есть возможность загрузить уже готовые сканы или фото паспорта

Снимки делаются быстро, документы определяются корректно. Конечно, должно быть нормальное освещение и отсутствовать блики от источников света. Это понятно.

Далее приложение рассказывает, что в принципе на этом можно было бы и завершить, но закон требует задать еще несколько вопросов про доходы.

Тут ваши ответы на вашей совести. Если вы планируете пользоваться кредитными средствами, то есть смысл отвечать честно, как на духу.

Пока происходит процесс обработки ваших данных, можно лицезреть такого вот серьезного кота. Хотя, как по мне, он даже слегка злой.
Но, наверное, так надо. Все-таки это банк, а не отдел по продаже рыбных принадлежностей.

Далее вы видите, сколько вам одобрено кредита и, если кажется, что маловато, можно попробовать увеличить эту цифру, ответив на дополнительные вопросы.
Для этого надо нажать на «Заполнить анкету».

Что могут спросить?
Если вы частный предприниматель, к примеру, то могут попросить фото декларации о доходах, спросить выезжали ли вы за границу за последний год, попросить фото загранпаспорта с отметками о выезде, спросить, есть ли машина и так далее.

Если пропускаем этот шаг, то Монобанк еще раз нас удивленно переспрашивает об этом, и при повторном отказе брать деньги в долг, предлагает выбрать способ получения карты.

Можно получить карту в точке выдачи или забрать в удобном отделении Новой почты.

Более подробно этот процесс описан в статье Как заказать пластиковую карту Монобанка

Если вообще никуда ходить не хочется, то можно сделать себе только виртуальную карту, которая будет отображаться исключительно в приложении, но обладать всем полноценным функционалом пластиковой.

Активируем карту Монобанка




Что находится внутри конверта, который вы получили в точке выдачи

В конверте, который вы получаете, кроме самой карты и краткой инструкции есть еще наклейки. Веселые

Чтобы Активировать карту необходимо всего лишь открыть приложение.
Там уже все знают что мы получили карту.
Нам остается только прочесть поздравления и нажать на кнопку «Отсканировать карту» внизу экрана.
Появившееся окно сканера совмещаем с картой. Если темно — в верхнем правом углу включаем вспышку, нажав на значок молнии.

Сканируем карту, чтобы распознать ее номер

Совмещаем окно сканера с картой и, если надо, включаем вспышку

После распознавания обязательно проверяем номер карты и вводим CVC2-код, который, как мы знаем, находится на обратной стороне банковской карты.

Необходимо сравнить распознанный код и тот, что на самой карте

Обязательно проверьте номер карты — насколько правильно его распознала программа

Следующий шаг — установить свой четырехзначный ПИН-код карты. Этот же пин-код будет использоваться для входа в приложение, если только вы не будете входить по отпечатку пальца (для этого включаем пункт «Использовать Fingerprint» в меню «Еще» в нижней части экрана), что удобней, да не у всех есть.

Далее при начальном входе вас приложение проведет по меню, где можно что-то активировать, что-то изменить, но это все мы рассмотрим немного ниже.

Меню приложения Монобанк. Как пользоваться

При запуске приложения открывается вот такой интерфейс:

Главное окно приложения

После входа в приложение можно увидеть вот такое окно. Стрелкой показана кнопка для просмотра движения ваших средств на счету

Кредитный лимит

В первую очередь необходимо, чтобы на карте были деньги. Иначе зачем все это затевалось?

Если вы планируете пользоваться кредитными средствами, то у вас есть два месяца, чтобы делать это без комиссии.
Это хорошо.
Но, если нет, то есть смысл кредитный лимит сделать нулевым, дабы в приступе большой любви к конкретному человеку или всему человечеству их не потратить.

Для этого переходим в меню «Изменить кредитный лимит». Оно слегка спрятано, но не от нас.
Тянем за кончик выглядывающей карты, сдвигая весь экран влево. Далее опускаемся вниз и находим нужный пункт:

Здесь можно изменить кредитный лимит

В настройках можно изменить кредитный лимит и много чего еще…

Заходим и ставим ноль. Все.

Через некоторое время на главном экране у вас обнулится цифра напротив Кредитного лимита

Как изменить лимит интернет-оплат в месяц

Чтобы установить максимальную сумму, которую вы сможете потратить в текущем месяце при оплате через Интернет, необходимо сдвинуть главный экран влево, «вытянув» карту.
Под ней будет отображаться текущий лимит, который можно изменить. Для этого нажмите на строку с зеленым «червяком», а затем на сумму лимита. Появится клавиатура, на которой вы набираете уже нужную цифирь.
Затем нажмите красную клавишу «Сохранить».

Лимит для интернет-оплат

Изменения лимита для интернет-оплат

Пополнение карты

Так как теперь у нас сплошные нули, то было бы неплохо пополнить карту.
Для этого есть специальный пункт, который так и называется:
Пополнение своей карты.

Нажимаем на него и выбираем способ пополнения:

Вот столько способов есть пополнить вашу карту

Варианты пополнения карты отображаются в одноименном меню

С карты другого банка, скорее всего, пополнить можно будет с какой-то комиссией.
Если это, скажем, Приват, то это будет минимум 5грн. или 0,5% на сумму от 1000 грн.

Можно просто отправить с Привата сумму, указав реквизиты карты Монобанк (главное не промахнуться с номером карты, так как здесь не показывается владелец карты в процессе перевода).
В этом случае вы видите, какая будет комиссия за перевод, и уже принимаете окончательное решение.

Второй вариант — это в самом приложении указать, с какой карты вы будете пополнять свой новый счет.
Для этого выбираем меню «С другой карты» и указываем ее номер.
Тут уже нельзя ошибочно перевести деньги «не туда», так как при транзакции запрашивается CVC2-код карты, с которой вы переводите деньги. Как обычно.

Но здесь не видно, какая будет комиссия за перевод.

В дальнейшем эта карты сохраняется по вашему желанию и пополнение происходит уже быстрее. Еще быстрее)))

Пополнить наличными без процента можно в терминалах iBOX, расположение которых можно увидеть в приложении в меню на главном экране:

Пополнить свою карту => Наличными

Но только это должен быть именно терминал, на котором так и написано iBOX, потому, что всяких разных железных ящиков расставлено много, но они, скорее всего, комиссию как раз и возьмут.

Для пополнения выбираем значок Монобанка, забиваем номер карты вручную или, что проще, прикладываем карту к NFC ридеру.
После того, как номер карты определился, указываем номер телефона, закрепленного за картой и подтверждаем платеж в мобильном приложении (новые правила!).
Если все правильно и терминал дает добро — скармливаем ему нужную купюру.

В терминале для пополнения находим логотип Монобанка

Окно терминала для приема денег Ай-Бокс и иконка Монобанка. Обратите внимание на логотип этого терминала

С 28.04.2020 Национальный банк Украины изменил правила пополнения карт.

Теперь с авторизацией в терминале (прикладывание карты, телефона или часов к NFС-ридеру) лимит пополнения увеличен до 50000грн. за один платеж, а при вводе номера карты вручную пополнить можно на сумму до 4999грн. включительно за один платеж.

Если вы хотите пополнить карту Монобанка через терминалы других банков, то, как и в случае пополнения без авторизации, сумма ограничена 4999грн.

В кассах банков-партнеров (А-Банк, ТАСКОМБАНК, Универсал Банк) пополнить карту без предоставления документов можно также не более, чем на 4999грн. за один платеж.

Процент на остаток

Далее, что нам надо сделать — включить пункт «Получать % на остаток».
Если у вас на карте с утра более 100грн, то можно рассчитывать получить 10% годовых на эту сумму в этот день.
Все это суммируется раз в месяц и выплачивается в первый день месяца за предыдущий.

Находим и активируем этот пункт там же, где мы отключали (или не отключали) кредит.

Кешбэк



Одна из фишек всего этого мероприятия — это возврат денег за покупки, которое назвали словом кешбэк.

Надо сразу сказать, что возвращается не вся сумма, которая будет накоплена на бонусном счету, потому, что надо заплатить еще налоги.
На сегодня (октябрь 2023) с вас удержат 19,5% налога. Остальное отдадут.

Переходим в нижнем меню на пункт «Кешбэк» и выбираем те две позиции, которые вам наиболее интересны:

Выбор позиций для кэшбека

Выбираем два варианта из предложенных на текущий месяц

В дальнейшем просто совершаете покупки и накапливаете деньги на бонусном счету. Как только сумма достигнет 100грн., можно будет вывести их на основной счет и тратить опять.

Сколько осталось еще накопить, программа любезно показывает нам под основной цифрой. Заодно здесь же можно видеть и расклад за месяц по выбранным пунктам:

Контроль кэшбэка в приложении

Нижнее меню «Кешбэк» открывает окно, в котором можно его контролировать

Настройки

В настройках, там, где мы с вами включали % на остаток и отключали кредит (не все), есть еще несколько важных пунктов, которые надо отметить.

Там можно:

  • Заблокировать карту, если вы ее потеряли или кому-то необдуманно дали поносить. Эта операция легко обратима. (Да, что-то не работает? Ну давай, дорогая, я посмотрю, что с ней…)
  • Изменить пин-код
  • Изменить настройки безопасности.
    Здесь можно настроить запрос ПИН-кода при оплате в магазинах.
    При бесконтактном способе запрос ПИН-кода зависит от настройки платежной системы и конкретного терминала, через который вы делаете оплату. До 500грн. в любом случает запроса не будет.
    При оплате же магнитной полосой (или чипом, на терминалах, где есть такая возможность) ПИН-код может запрашиваться даже при минимальной сумме, если у вас стоит галочка «Запрашивается всегда».
    Также здесь еще мы можем отключить оплату магнитной полосой (оплачивать чипом будет можно) или бесконтактным способом.
    Можем также убрать возможность снимать наличные через банкомат, а также активировать динамический CVC2-код, который будет меняться один раз в час для супер повышенной безопасности.
    Увидеть его можно будет, если кликнуть по изображению карты в приложении. Она поворачивается к лесу передом, а к вам задом и показывает текущий CVC2-код.
    Если он динамический, то отображается и время, в течении которого он еще будет действовать

    Динамический ПИН-код

    Включив динамический ПИН-код, вы дополнительно обезопасите свою карту, но получите чуть больше движений при оплате — надо будет заглянуть в приложение, чтобы его увидеть

  • Можно добавить карту в Google Pay, чтобы делать оплату при помощи смартфона с функцией NFC

И еще ряд пунктов, два из которых мы уже с вами освоили.

В нижней части окна, которое открывается при входе в программу, можно видеть ваши последние финансовые «движения» по счету — приход-расход.

Здесь же можно посмотреть всю вашу расходную часть, если кликнуть по круглой иконке в левой части экрана:

Здесь можно посмотреть свой расход с карточки

Иконка, кликнув по которой, открываем свой расход по карте

Разработчики разбили ваши затраты по категориям и показывают это при помощи кольцевой диаграммы для наглядности. Но можно вывести и список.

Тут же отображается и процент конкретной позиции ваших затрат от общей суммы, чтобы можно было в конце месяца сделать анализ и сказать что-то типа:
«Ну мы и жрали в этом месяце!»

Отображение расходов в приложении

Расходы разбиты по категориям и выводятся в приложении при помощи кольцевой диаграммы или списком

Еще хотелось бы отметить вот такую фишку, которая иногда экономит время (и нервы).
Если вам прислали сообщение с номером карты, на который надо сделать перевод, то можно не выделять этот номер отдельно, а скопировать все сообщение. И вставить его в поле, где надо указать карту.
Произойдет чудо — там окажется только номер карты.

Если вам прислали IBAN (International Bank Account Number), то можно вставить и это сообщение. Тогда система вас перекинет на создания платежа по реквизитам.

Как снять наличные без банкомата

Чтобы снять немного наличных, теперь не нужно искать банкомат.
Снять небольшую сумму можно с любой карты Monobank на кассе ближайшего супермаркета «Сільпо», «Фора» или VARUS, а также на заправках WOG и ОККО.

Как это работает:

  • Выберите любой товар в торговой точке и расплатитесь за него картой. Наличие пластиковой карты не обязательно, если ваша карта добавлена в Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay или Mi Pay
  • Сообщите кассиру, что желаете снять наличные
  • Подтвердите операцию, введя ПИН-код карты на терминале
  • Получите наличные

Сколько можно снять?
За один раз можно снять не больше 500 грн., а количество снятий неограниченно.

Какая комиссия за снятие?
Отдельной комиссии за использование услуги нет, только стандартная комиссия за снятие наличных по вашей карте.

…Не все возможности приложения мы здесь раскрыли, но про основные попытались рассказать.

Техподдержка, с которой мы связывались через Вайбер, Телеграмм и по телефону (0800205205), реагировала в течении примерно от 30 секунд до 1 минуты даже в выходной день, что очень неплохо.

И конечно, Монобанк, а точнее, АО «Универсал Банк» является участником Фонда гарантирования вкладов физических лиц еще с прошлого тысячелетия (со 2 сентября 1999 года).

А мы продолжаем пользоваться картой и накапливать впечатления, которыми будем делиться с вами, дорогой читатель!
Ведь у нас нет секретов…

Удачи!

 
 
Смотрите также...

Комментарии (4)

  1. Аноним

    Не приходит смс для активации так же и звонок

  2. олег

    получил карту монобанка приложениене работает поддержка ничего не делает онлайн активации нет вэто во аремя роста it технологий сижу второй день жду помощи!

  3. Татьяна

    До 5 апреля 2020г. пользовалась картой monobank.Всё было прекрасно, пока 6.04.20 при наборе кода входа, банк потребовал обновить приложение. Обновиться никак не удавалось. После множества звонков в банк с вопросом как быть, выполнила все действия по «советам google», технические требования к моему андроид соответствовали бооее чем. Банк утверждал, что достаточно версии андроид 4.4, а у меня она 5.0.2. После выполнения очередного совета, вернулась к заводским настройкам, теперь приложение уже не устанавлмвалось вообще. После очередного звонка в банк, оформили заявку и прислали письменный ответ с предложением снова «следовать советам google». Но их уже в перечне не осталось. От отчаяния обратилась за помощью в сервисную мастерскую. Но со смартфоном всё было в порядке. Другие приложения банков устанавливались без проблем. Теперь имею проблему. Смартфон соответствует запрашиваемым банком характеристикам андроид, объёму свободной памяти, … ОЗУ, И Т.Д.. Все советы googl исчерпаны. Ответ от банка, что » у них не зафиксировано трудностей с установкой приложения», хотя на сайте минфина описана такая же ситуация уже от 30 человек и у 2-х моих знакомых тоже появилась такая же проблема с обновоением, но они пока не обращались в банк, а пробуют исправить эту ситуацию с помощью google и ютюб. А мне в банке снова посоветовали воспользоваться «советами по устранению неполадок». И так круг замкнулся. Как теперь быть и что ещё можно сделать? В программах обычно можно вернуться к предыдущим версиям программ. Здесь такой возможности нет. Тупиковая проблема.

  4. Аноним

    Все сделал но в приложении не открывает окно что б делать фото паспорта ??

Оставить комментарий

В комментариях запрещены нецензурные выражения.

НА ГЛАВНУЮ | НАВЕРХ

Политика конфиденциальности

© trushenk.com 2013-2024 | Все права защищены