Як отримати, активувати та використовувати картку Монобанку

Завантажуємо додаток Монобанк та реєструємось

Перше, що треба зробити – це завантажити додаток.

Після встановлення знаходимо значок програми на робочому столі та запускаємо його:

На початковій сторінці після привітання натискаємо кнопку «Почати» та переходимо до кроку, де необхідно ввести контактний номер телефону.
Це не обов’язково має бути телефон, на який ви встановили додаток. Головне, щоб він міг приймати СМС, які періодично вам надсилатиме Монобанк.

Вводимо свій контактний номер. Не обов’язково той, що стоїть на смартфоні

На вказаний телефон приходить чотиризначний код, який потрібно ввести, щоб рухатися далі.

На наступному кроці, якщо ви використовували партнерське посилання для завантаження додатка від знайомої або просто доброї людини, ми бачимо ім’я цієї людини:

Якщо ви завантажили програму за партнерським посиланням, то побачите свого «партнера»

Тепер у нас залишилося лише три кроки до заповітної мети, про які нас інформує наступна сторінка:
Необхідно:

• Сфотографувати документи
• Заповнити коротку анкету
• Вибрати, як ви отримаєте картку – через кур’єра чи прийдете за нею самі

Отже, дістаємо паспорт із шафи або сумки, якщо ви, як пристойний громадянин, носите його із собою, і робимо знімки сторінок, на які вказує програма.

Спочатку потрібно уважно подивитися на свій паспорт: якщо він «старого» зразка, то натискаємо на верхнє вікно, якщо це ID карта, то на нижнє:

Старий паспорт – натискаємо верхнє вікно…

У нас був паперовий паспорт-книжечка, тому робили фото чотирьох розворотів:
1-2, 3-4, 5-6 сторінок та сторінки з останньою пропискою, а також ідентифікаційного коду.

Фото додаток робить сам. Натискати на кнопки руками, що тремтять від хвилювання, не треба. Просто натисніть посилання «Зробити фото» та поєднайте квадрат із контурами розвороту паспорта або ай-ді карти.

Якщо у вас вже є готові фото, можна просто завантажити їх з галереї, натиснувши на посилання внизу екрана.

… і робимо фото вказаних сторінок. Є можливість завантажити вже готові скани чи фото паспорта

Знімки робляться швидко, документи визначаються коректно. Звичайно, має бути нормальне освітлення та бути відсутніми відблисками від джерел світла. Це зрозуміло.

Далі додаток розповідає, що в принципі на цьому можна було б завершити, але закон вимагає поставити ще кілька питань про доходи.

Тут ваші відповіді на вашій совісті. Якщо ви плануєте користуватися кредитними коштами, то є сенс відповідати чесно, як на сповіді.

Поки відбувається процес обробки ваших даних, можна бачити такого трохи злого кота.
Але, мабуть, так треба. Все-таки це банк, а не відділ з продажу якогось там рибного приладдя.

Далі ви бачите, скільки вам схвалено кредиту і, якщо здається, що обмаль, можна спробувати збільшити цю цифру, відповівши на додаткові питання.
Для цього треба натиснути на «Заповнити анкету».

Що можуть спитати?
Якщо ви приватний підприємець, наприклад, то можуть попросити фото декларації про доходи, запитати чи виїжджали ви за кордон за останній рік, попросити фото закордонного паспорта з відмітками про виїзд, запитати, чи є машина і таке інше.

Якщо пропускаємо цей крок, то Монобанк ще раз нас здивовано перепитує про це, і при повторній відмові брати гроші в борг пропонує вибрати спосіб отримання картки.

Можна отримати картку в точці видачі або забрати у зручному відділенні Нової пошти.

Докладніше цей процес описаний у статті Як замовити пластикову картку Монобанку

Якщо взагалі нікуди ходити не хочеться, можна зробити собі тільки віртуальну картку, яка відображатиметься виключно в додатку, але матиме весь повноцінний функціонал пластикової.

Активуємо картку Монобанку

У конверті, який ви отримуєте, крім самої карти та короткої інструкції є ще наклейки. Веселі

Щоб Активувати карту необхідно лише відкрити додаток.
Там вже всі якось знають що ми отримали картку.
Нам залишається лише прочитати привітання та натиснути на кнопку «Відсканувати карту» внизу екрана.
Вікно сканера, що з’явилося, суміщаємо з карткою. Якщо темно – у верхньому правому куті вмикаємо спалах, натиснувши на значок блискавки.

Наводимо вікно сканера на карту і, якщо треба, вмикаємо спалах

Після розпізнавання обов’язково перевіряємо номер картки та вводимо CVC2-код, який, як ми знаємо, знаходиться на звороті банківської картки.

Обов’язково перевірте номер картки – наскільки правильно його розпізнала програма

Наступний крок – встановити свій чотиризначний ПІН-код карти. Цей же пін-код буде використовуватися для входу в додаток, якщо тільки ви не входитимете по відбитку пальця (для цього включаємо пункт «Використовувати Fingerprint» у меню «Ще» в нижній частині екрану), що зручніше, та не у всіх є.

Далі при початковому вході вас програма проведе по меню, де можна щось активувати, щось змінити, але це все ми розглянемо трохи нижче.

Меню додатка Монобанк. Як користуватись

При запуску програми відкривається такий інтерфейс:

Після входу в додаток можна побачити ось таке вікно. Стрілка показує кнопку для перегляду руху ваших коштів на рахунку

Кредитний ліміт

Насамперед необхідно, щоб на карті були гроші. Інакше навіщо все це?

Якщо ви плануєте користуватися кредитними коштами, то маєте два місяці, щоб робити це без комісії.
Це добре.
Але, якщо ні, то є сенс кредитний ліміт зробити нульовим, щоб у приступі великої любові до конкретної людини чи всього людства їх не витратити.

Для цього переходимо в меню «Змінити кредитний ліміт».
Воно трохи приховано, але не від нас.
Тягнемо за кінчик карти, що виглядає, зрушуючи весь екран вліво. Далі опускаємося вниз і знаходимо потрібний пункт:

У налаштуваннях можна змінити кредитний ліміт і багато чого ще…

Заходимо та ставимо нуль. Все.

Через деякий час на головному екрані у вас обнулиться цифра навпроти Кредитного ліміту

Як змінити ліміт інтернет-оплат на місяць

Щоб встановити максимальну суму, яку ви зможете витратити в поточному місяці при оплаті через Інтернет, необхідно зробити свайп ліворуч, витягнувши картку.
Під ним відображатиметься поточний ліміт, який можна змінити.
Для цього натисніть на рядок із зеленим «черв’яком», а потім на суму ліміту. З’явиться клавіатура, де ви набираєте вже потрібну цифру.
Потім натисніть червону клавішу «Зберегти».

Зміни ліміту для інтернет-оплат

Поповнення картки

Так як тепер у нас суцільні нулі, було б непогано поповнити карту.
Для цього є спеціальний пункт, який так і називається:
Поповнення картки.

Натискаємо на нього та вибираємо спосіб поповнення:

Варіанти поповнення карти відображаються в однойменному меню

З картки іншого банку, швидше за все, можна буде поповнити з якоюсь комісією.
Якщо це, скажімо, Приват, то це буде щонайменше 5грн. або 0,5% у сумі від 1000 грн.

Можна просто відправити з Привату суму, вказавши реквізити картки Монобанк (головне не промахнутися з номером картки, тому що тут не з’являється власник картки в процесі переказу).
У цьому випадку ви бачите, яка буде комісія за переказ, і вже ухвалюєте остаточне рішення.

Другий варіант – це в самому додатку вказати, з якої карти ви поповнюватимете свій новий рахунок.
Для цього вибираємо меню «З іншої карти» та вказуємо її номер.
Тут вже не можна помилково переказати гроші «не туди», тому що при транзакції запитується CVC2-код карти, з якої ви переказуєте гроші. Як зазвичай.

Але в такому разі не видно, якою буде комісія за переказ.

Надалі ця картка зберігається на ваше бажання і поповнення відбувається вже швидше. Ще швидше)))

Поповнити готівкою без відсотка можна у терміналах iBOX, розташування яких можна побачити в програмі в меню на головному екрані:

Поповнити свою карту => Готівкою

Але тільки це має бути саме термінал, на якому так і написано iBOX, бо всяких різних залізних ящиків розставлено багато, але вони, швидше за все, комісію якраз і візьмуть.

Для поповнення вибираємо значок Монобанку, забиваємо номер картки вручну або, що простіше, прикладаємо картку чи телефон до NFC рідеру.
Після того, як номер картки визначився, вказуємо номер телефону, закріпленого за карткою та підтверджуємо платіж у мобільному додатку (нові правила!).
Якщо все правильно і термінал дає добро – годуємо його потрібними купюрами.

Вікно терміналу для прийому грошей Ай-Бокс та іконка Монобанку”. Зверніть увагу на логотип цього терміналу

З 28.04.2020 Національний банк України змінив правила поповнення карт.

Тепер з авторизацією в терміналі (прикладання картки, телефону або годинника до NFС-рідера) ліміт поповнення збільшений до 50000грн. за один платіж, а за введення номера картки вручну поповнити можна на суму до 4999грн. включно за платіж.

Якщо ви бажаєте поповнити картку Монобанку через термінали інших банків, то, як і у разі поповнення без авторизації, сума обмежена 4999грн.

У касах банків-партнерів (А-Банк, ТАСКОМБАНК, Універсал Банк) поповнити картку без надання документів можна також не більше ніж на 4999 грн. за платіж.

Відсоток на залишок

Далі, що треба зробити – увімкнути пункт «Отримувати % на залишок».
Якщо у вас на карті зранку понад 100грн, то можна розраховувати отримати 10% річних на цю суму у цей день.
Все це підсумовується раз на місяць і виплачується першого дня місяця за попередній.

Знаходимо та активуємо цей пункт там же, де ми відключали (або не відключали) кредит.

Кешбек

Одна з фішок всього цього заходу – це повернення грошей за покупки, яке назвали словом кешбек.

Треба одразу сказати, що повертається не вся сума, яка буде накопичена на бонусному рахунку, бо треба заплатити ще податки.
На сьогодні (жовтень 2023 року) з вас утримають 19,5% податку. Решту віддадуть.

Переходимо в нижньому меню на пункт «Кешбек» та вибираємо ті дві позиції, які вам найцікавіші:

Вибираємо два варіанти із запропонованих на поточний місяць

Надалі просто робите покупки і накопичуєте гроші на бонусному рахунку. Щойно сума досягне 100грн., можна буде вивести їх на основний рахунок та витрачати знову.

Cкільки лишилося ще накопичити, програма люб’язно показує нам під основною цифрою. Водночас тут же можна бачити і розклад за місяць за вибраними пунктами:

Нижнє меню «Кешбек» відкриває вікно, в якому можна його контролювати

Налаштування

У налаштуваннях, де ми з вами включали % на залишок і відключали кредит (хто схотів), є ще кілька важливих пунктів, які треба відзначити.

Там можна:

• Заблокувати картку, якщо ви її втратили або комусь необдумано дали покористуватися. Цю ситуацію легко виправити. (Так, щось не працює? Ну давай, люба, я подивлюся, що з нею…)
• Змінити пін-код
• Змінити налаштування безпеки.
  Тут можна налаштувати запит ПІН-коду під час оплати в магазинах.
  При безконтактному способі запит ПІН-коду залежить від налаштування платіжної системи та конкретного терміналу, через який ви робите оплату. До 500 грн. у будь-якому випадку запиту не повинно бути.

  При оплаті магнітною смугою (або чіпом, на терміналах, де є така можливість) ПІН-код може запитуватися навіть при мінімальній сумі, якщо у вас стоїть галочка «Запитується завжди».
  Також тут ще ми можемо відключити оплату магнітною смугою (оплачувати чипом буде можна) або безконтактним способом.

  Можемо також прибрати можливість знімати готівку через банкомат, а також активувати динамічний CVC2-код, який змінюватиметься один раз на годину для супер підвищеної безпеки.
  Побачити його можна буде, якщо натиснути на зображення карти в додатку. Вона повертається до лісу передом, а до вас задом і показує поточний код CVC2.
  Якщо він динамічний, то відображається і час, протягом якого він ще діятиме

  

  Увімкнувши динамічний ПІН-код, ви додатково убезпечите свою карту, але отримаєте трохи більше рухів при оплаті – треба буде заглянути в додаток, щоб побачити його

• Можна додати картку до Google Pay, щоб сплачувати за допомогою смартфона з функцією NFC

І ще низка пунктів, два з яких ми вже з вами освоїли.

У нижній частині вікна, яке відкривається при вході в програму, можна бачити ваші останні фінансові «рухи» за рахунком – надходження/витрати.

Тут же можна подивитися всю вашу витратну частину, якщо клацнути по круглій іконці в лівій частині екрана:

Іконка, клікнувши по якій, відкриваємо свою витрату по картці

Розробники розбили ваші витрати за категоріями та показують це за допомогою кільцевої діаграми для наочності. Але можна вивести список.

Тут же відображається і відсоток конкретної позиції ваших витрат від загальної суми, щоб можна було наприкінці місяця зробити аналіз і сказати щось на кшталт:
«Ну ми наїли цього місяця!»

Витрати розбиті за категоріями і виводяться в додатку за допомогою кільцевої діаграми або списком

Ще хотілося б відзначити таку фішку, яка іноді економить час (і нерви).
Якщо вам надіслали повідомлення з номером картки, на який треба зробити переказ, можна не виділяти цей номер окремо, а скопіювати все повідомлення. І вставити його у поле, де треба вказати карту.
Відбудеться диво – там виявиться лише номер картки.

Якщо вам надіслали IBAN (International Bank Account Number), можна вставити і це повідомлення. Тоді система вас перекине на створення платежу за реквізитами.

Як зняти готівку без банкомату

Щоб зняти готівку, тепер не потрібно шукати банкомат.
Зняти невелику суму можна з будь-якої картки Monobank на касі найближчого супермаркету «Сільпо», «Фора» або VARUS, а також на заправках WOG та ОККО.

Як це працює:

• Виберіть будь-який товар у торговій точці та розплатіться за нього карткою. Наявність пластикової картки не обов’язкова, якщо вона додана до Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay або Mi Pay
• Повідомте касира, що бажаєте зняти готівку
• Підтвердіть операцію, ввівши PIN-код картки на терміналі
• Отримайте готівку

Окремої комісії за користування послугою немає, лише стандартна комісія за зняття готівки за вашою карткою.

…Не всі можливості програми ми тут розкрили, але про основні спробували розповісти.

Техпідтримка, з якою ми зв’язувалися через Вайбер, Телеграм та по телефону
0800205205,
реагувала протягом приблизно від 30 секунд до 1 хвилини навіть у вихідний день, що дуже непогано.

І, звичайно, Монобанк, а точніше, АТ «Універсал Банк» є учасником Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ще з минулого тисячоліття (з 2 вересня 1999 року).

А ми продовжуємо користуватися картою та накопичувати враження, якими ділитимемося з вами, дорогий читачу!
Адже ми не маємо секретів…

Успіхів!